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收益憑證是什么?收益憑證如何購買?

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股票百科

收益憑證釋義>>

收益憑證是一種券商理財產品中的場外交易市場的債務融資工具,也就是指證券公司以私募方式向合格投資者發售的融資工具,約定本金和收益的償付與特定標的相關聯的有價證券。特定標的包括但不限于股權、債權、信用、基金、利率、匯率、指數、期貨及基礎商品。一種是按照合同約定支付固定收益的“固定收益憑證”;另一種是按照合同約定支付與特定標定的資產表現掛鉤的浮動收益的“浮動收益憑證”。

一般來說,收益憑證在本質上私募產品,其基本模式不超過200人。作為債務融資工具,其背后是以發行方,即整個證券公司作為信用支撐。收益憑證類似于短期債券,證券公司向客戶借錢,期初,發行人(券商)向客戶借錢;期末,發行人(券商)連本帶息一次性將資金還給客戶,期限有長有短非常靈活。

券商收益憑證購買方式>>

證監會在其起草的《證券公司債務融資工具管理暫行規定》中稱,在對現有證券公司債券、次級債有關規定進行細化的同時,允許證券公司按照規定發行收益憑證這一新的融資工具。

此前證券公司的融資渠道較少,主要局限于銀行間市場同業拆借、回購、短期融資券等短期負債工具,且額度有限;證券公司雖然可以通過上市、增資、向股東發行次級債等方式進行融資,但也難以成為持續有效的融資方式。

按照這一暫行規定,券商收益憑證可以公開發行,也可以非公開發行,還可以向單一客戶定向發行;證券公司可以根據自身和客戶的需求,自行約定收益憑證的期限;收益憑證可以在證券交易所、柜臺市場等場所發行、轉讓。

但證券公司公開發行的收益憑證,須經過證監會批準;非公開發行收益憑證,只能面向合格投資者進行,而合格投資者數量不得超過200人。

一般各大券商的手機APP、官網都可以買,只需開通證券賬戶即可,目前個人最多可開立3個證券賬戶,一般收益憑證的投資最低限額為5萬元。

總的來說,如果你覺得銀行的理財產品收益比較低,又是較為保守的投資者不妨可以考慮下收益憑證,盡管他不能讓你快速發家致富,但卻可以給你穩穩地幸福。

收益憑證與受益憑證區別>>

1)收益憑證

是由證券公司發行的,作為一種約定本金和收益償付的憑證,會注明收益率和期限,保障本金固定收益。也就是說,購買了這一類的產品,那到期之后,你就可以收回本金以及產品約定的收益。相比同業的固收產品,收益相對更高,同時又有本金保障。

舉個例子來說,某券商推出的華信某寶,就屬于收益憑證,正規券商出品保證,存續期有1個月、3個月、6個月的,分別對應基準年化收益率為5.0%、5.2%和5.8%。那么假設現在有5萬的閑置資金,又不急著使用,就購買個6月期的產品,在到期日就可以獲得:本金+收益=50000+50000*5.8%*(6/12)=51450元。

2)受益憑證

受益憑證是用來表明受益權的。通常是在購買基金的時候,投信公司會發行這樣的憑證給到投資人,用來表明投資人的受益權。簡單講,投資人一旦購買了基金,那他就成為這個基金的受益人,是有權享受基金所產生收益的。

收益憑證釋義>>

收益憑證是一種券商理財產品中的場外交易市場的債務融資工具,也就是指證券公司以私募方式向合格投資者發售的融資工具,約定本金和收益的償付與特定標的相關聯的有價證券。特定標的包括但不限于股權、債權、信用、基金、利率、匯率、指數、期貨及基礎商品。一種是按照合同約定支付固定收益的“固定收益憑證”;另一種是按照合同約定支付與特定標定的資產表現掛鉤的浮動收益的“浮動收益憑證”。

一般來說,收益憑證在本質上私募產品,其基本模式不超過200人。作為債務融資工具,其背后是以發行方,即整個證券公司作為信用支撐。收益憑證類似于短期債券,證券公司向客戶借錢,期初,發行人(券商)向客戶借錢;期末,發行人(券商)連本帶息一次性將資金還給客戶,期限有長有短非常靈活。

券商收益憑證購買方式>>

證監會在其起草的《證券公司債務融資工具管理暫行規定》中稱,在對現有證券公司債券、次級債有關規定進行細化的同時,允許證券公司按照規定發行收益憑證這一新的融資工具。

此前證券公司的融資渠道較少,主要局限于銀行間市場同業拆借、回購、短期融資券等短期負債工具,且額度有限;證券公司雖然可以通過上市、增資、向股東發行次級債等方式進行融資,但也難以成為持續有效的融資方式。

按照這一暫行規定,券商收益憑證可以公開發行,也可以非公開發行,還可以向單一客戶定向發行;證券公司可以根據自身和客戶的需求,自行約定收益憑證的期限;收益憑證可以在證券交易所、柜臺市場等場所發行、轉讓。

但證券公司公開發行的收益憑證,須經過證監會批準;非公開發行收益憑證,只能面向合格投資者進行,而合格投資者數量不得超過200人。

一般各大券商的手機APP、官網都可以買,只需開通證券賬戶即可,目前個人最多可開立3個證券賬戶,一般收益憑證的投資最低限額為5萬元。

總的來說,如果你覺得銀行的理財產品收益比較低,又是較為保守的投資者不妨可以考慮下收益憑證,盡管他不能讓你快速發家致富,但卻可以給你穩穩地幸福。

收益憑證與受益憑證區別>>

1)收益憑證

是由證券公司發行的,作為一種約定本金和收益償付的憑證,會注明收益率和期限,保障本金固定收益。也就是說,購買了這一類的產品,那到期之后,你就可以收回本金以及產品約定的收益。相比同業的固收產品,收益相對更高,同時又有本金保障。

舉個例子來說,某券商推出的華信某寶,就屬于收益憑證,正規券商出品保證,存續期有1個月、3個月、6個月的,分別對應基準年化收益率為5.0%、5.2%和5.8%。那么假設現在有5萬的閑置資金,又不急著使用,就購買個6月期的產品,在到期日就可以獲得:本金+收益=50000+50000*5.8%*(6/12)=51450元。

2)受益憑證

受益憑證是用來表明受益權的。通常是在購買基金的時候,投信公司會發行這樣的憑證給到投資人,用來表明投資人的受益權。簡單講,投資人一旦購買了基金,那他就成為這個基金的受益人,是有權享受基金所產生收益的。

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